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银行理财子公司净资本“红线”划定

2019-11-23 07:21:56 热度2163

□本报记者陈莹莹欧阳建欢

20日,中国保监会发布《商业银行金融子公司净资本管理办法(试行)》(征求意见稿)(以下简称《办法》),建议金融子公司净资本不得低于5亿元人民币,不得低于净资产的40%。专家认为,该办法将有助于引导金融子公司根据自身实力开展业务,促进其规范健康发展,有助于引导银行金融资金合法规范地进入资本市场。

确保足够的净资本水平

根据《办法》,金融子公司净资本管理应符合两个标准:一是净资本不低于5亿元,不低于净资产的40%;第二,净资本不得低于风险资本,以确保理财子公司保持足够的净资本水平。

中国银行业监督管理委员会相关部门负责人表示,《办法》提出了五项监管要求。一是落实主要责任。财富管理子公司的董事会对公司的净资本管理负有最终责任。高级管理层负责组织实施净资本管理,并至少每季度向董事会书面报告一次净资本管理情况。二是明确监管报告要求。金融子公司应定期提交净资本监管报表,并对相关报表的真实性、准确性和完整性负责。第三是明确重大问题的报告责任。金融子公司的净资本、净资本与净资产之比、净资本与风险资本之比等指标与上一报告期末相比变化超过20%或者不符合监管标准的,应当向银行业监督管理机构提交书面报告并说明原因。第四,明确信息披露要求。金融子公司应在其年度报告中披露净资本管理情况。第五,需要采取监管措施。对不符合净资本管理要求的金融子公司,银行业监督管理机构可以依法采取相关监管措施。

促进标准化健康发展

业内人士认为,该办法的颁布将有助于促进金融子公司和整个资产管理行业的健康规范发展。

银监会相关部门负责人表示,对金融子公司实施净资本管理有利于符合类似资产管理机构的监管要求,确保公平竞争。此外,我们将促进金融子公司的健康运行。建立适合金融子公司业务模式和风险特征的净资本管理体系,通过净资本约束引导金融子公司根据自身实力开展业务,避免盲目扩张,促进金融子公司健康规范发展。

王新银行首席研究员、中关村互联网金融研究所首席研究员董希淼表示,金融子公司净资本管理的实施有利于加快完善金融子公司配套监管体系,引导金融子公司建立适合业务模式和风险特征的净资本管理体系,从制度上保证金融子公司稳健经营和稳步发展。同时,各大资产管理机构建立净资本管理体系,有助于防止监管套利,促进整个资产管理行业健康有序发展。

引导资金合规进入市场。

市场参与者认为,监管部门正在努力完善银行金融子公司的监管体系,这有望引导更多的银行金融资金合法、规范地进入金融和资本市场。

《办法》规定,我行金融子公司自有资金投资的公司金融产品应为全部投资于标准化资产的金融产品,不得投资于非标准化资产。理财业务对应的资本包括理财资本投资对应的资本和附加风险资本,其计算方法是理财资本投资的各种资产余额乘以相应的风险系数。

此外,根据本行理财子公司风险资本计算表,确定固定收益证券、股票、符合规范金融工具特征的衍生品、公开发行证券投资基金等的相应风险系数。是0。(a02旁边)

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